Mất khả năng trả nợ, giám đốc phòng giao dịch ngân hàng ở Hà Tĩnh lừa đảo 10 tỷ đồng

Do việc kinh doanh thua lỗ và vay nợ trả lãi suất cao dẫn đến mất khả năng trả nợ, ông Võ Hoàng Long, giám đốc phòng giao dịch một ngân hàng ở Hà Tĩnh đã lừa đảo chiếm đoạt 10 tỷ đồng của khách hàng.

Mới đây, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Võ Hoàng Long, SN 1988, trú phường Bắc Hà, TP. Hà Tĩnh, Giám đốc phòng giao dịch Ngân hàng Liên Việt ở huyện Đức Thọ (nay là Ngân hàng Thương mại cổ phần Lộc Phát Việt Nam - LPBank) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cơ quan điều tra, do đầu tư kinh doanh thua lỗ và vay nợ trả lãi suất cao dẫn đến mất khả năng trả nợ, từ cuối năm 2021, Võ Hoàng Long nảy sinh ý định lừa tiền của người khác.

Võ Hoàng Long bị khởi tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ảnh: CACC

Từ khoảng cuối năm 2021 đến nay, Long lợi dụng uy tín của bản thân là Giám đốc phòng giao dịch LPBank trên địa bàn huyện Đức Thọ nên đã đưa ra nhiều thông tin gian dối với nhiều người về việc huy động tiền làm thủ tục đảo nợ cho khách hàng. Long hứa hẹn trả mức lãi suất vay cao và vay trong thời gian ngắn hạn.

Bằng thủ đoạn trên, Võ Hoàng Long đã lừa đảo chiếm đoạt tiền của nhiều cá nhân trên địa bàn tỉnh Hà Tĩnh và các địa phương khác với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng. Long đã sử dụng số tiền này để trả nợ, trả lãi và chi tiêu cá nhân khác.

Với những tài liệu chứng cứ thu thập được, ngày 25/11, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hà Tĩnh đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, quy định tại khoản 4, điều 174, Bộ luật Hình sự.

Hiện, vụ án đang được Cơ quan Công an tiếp tục điều tra mở rộng vụ án; đồng thời thông báo người dân là bị hại liên quan đến Võ Hoàng Long liên hệ ngay với Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Hà Tĩnh (địa chỉ số 268, đường Nguyễn Huy Tự, TP. Hà Tĩnh) để được giải quyết theo quy định của pháp luật.

Trước đó, hồi tháng 9/2024, một nhân viên tín dụng của LPBank cũng bị bắt tạm giam về hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cụ thể, Trần Mạnh Cường, nhân viên tín dụng LPBank chi nhánh TP. Bảo Lộc, bị Công an tỉnh Lâm Đồng bắt tạm giam về hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cơ quan điều tra, từ 10/2022 đến tháng 4/2023, Cường đầu tư tiền ảo bị thua lỗ, nợ nhiều người với số tiền lớn. Để có tiền trả nợ và tiếp tục đầu tư, Cường đã đưa ra thông tin "làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng" để tiếp tục vay mượn tiền. Cùng thời gian này, Cường được phân công phụ trách hoàn tất các hợp đồng tín dụng thế chấp cho vay đối với 18 khách hàng.

Lúc khách cung cấp số tài khoản đề nhận tiền giải ngân, Cường đưa thêm tài khoản của mình vào để nhận tổng cộng 12,8 tỷ đồng. Cường lấy tiền này tiếp tục chơi tiền ảo và trả nợ, tự đóng lãi ngân hàng để khách vay không phát hiện. Khi một số người thắc mắc vì không thấy tiền chuyển vào tài khoản, Cường tìm mọi cách để che đậy, tránh né.

Tuy nhiên, sự việc sau đó bị phát hiện, 18 khách hàng lâm vào cảnh nợ nần và bị ngân hàng treo nợ xấu. Ngày 6/7, họ kéo đến chi nhánh ngân hàng căng băng rôn đòi quyền lợi.

Sau khi vụ việc xảy ra, LPBank Bảo Lộc đã báo cáo lên Hội sở Ngân hàng; đồng thời, gửi đơn tố giác Cường với Công an tỉnh Lâm Đồng. Sau khi bị ngân hàng sa thải, Cường trốn về TP. HCM, sau đó lấy thẻ tín dụng của bạn đi rút tiền để chiếm đoạt thì bị Công an quận Tân Bình bắt giam.

Sau khi bị ngân hàng sa thải, Cường trốn về TP. HCM, sau đó lấy thẻ tín dụng của bạn đi rút tiền để chiếm đoạt thì bị Công an quận Tân Bình bắt giam.

Vào hồi năm 2020, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Vĩnh Long cũng đã ra quyết định khởi tố bị can và bắt tạm giam Phạm Thanh Hải (45 tuổi), Đỗ Trạng (39 tuổi), Võ Thị Kim Loan (29 tuổi; cùng ngụ Vĩnh Long) để điều tra về hành vi "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".

Phạm Thanh Hải (trái) và Đỗ Trạng. Ảnh: Công an Vĩnh Long.

Theo hồ sơ, từ tháng 11/2016 đến tháng 4/2018, Hải là Giám đốc LBBank - Chi nhánh Vĩnh Long nhưng không thực hiện đúng vai trò, trách nhiệm. Hải đã phê duyệt hồ sơ cấp tín dụng, phê duyệt giải ngân cho 10 hồ sơ tín dụng không có khả năng trả nợ, gây thiệt hại cho ngân hàng này số tiền gần 1,8 tỷ đồng.

Cũng trong thời gian trên, Trạng giữ chức vụ Phó Giám đốc, chịu trách nhiệm kiểm soát, phê duyệt hồ sơ cấp tín dụng. Song, Trang đã thiếu trách nhiệm, phê duyệt giải ngân liên quan đến 18 hồ sơ tín dụng không có khả năng trả nợ, gây thiệt hại cho ngân hàng này số tiền hơn 2,5 tỷ đồng.

Trong khi đó, Loan là chuyên viên khách hàng, chịu trách nhiệm kiểm soát đề nghị cấp tín dụng. Loan đã thiếu trách nhiệm khi đề nghị giải ngân, thủ tục cấp tín dụng, thủ tục giải ngân liên quan đến 13 hồ sơ tín dụng không có khả năng trả nợ, gây thiệt hại cho LPBank số tiền hơn 1,7 tỷ đồng.