MB Nam Định bị thanh tra chỉ ra loạt tồn tại từ cho vay đến xử lý nợ xấu

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước yêu cầu MB Nam Định khắc phục 8 kiến nghị liên quan đến hoạt động tín dụng và phòng, chống rửa tiền.

Thanh tra chỉ ra loạt tồn tại trong hoạt động tín dụng tại MB Nam Định. Ảnh: Trà My.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 7 vừa công khai thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quân đội Chi nhánh Nam Định, gọi tắt là MB Nam Định.

Theo thông báo, ngày 30.6.2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 7 đã ban hành Kết luận thanh tra số 40/KL-TTNH đối với chi nhánh này.

Cuộc thanh tra tập trung vào hoạt động cấp tín dụng; phân loại nợ; trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro; xử lý, thu hồi nợ xấu và nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro tín dụng. Việc chấp hành các quy định về phòng, chống rửa tiền cũng nằm trong phạm vi thanh tra.

Thời kỳ thanh tra được tính từ ngày 1.1.2024 đến thời điểm thanh tra. Cơ quan chức năng có thể xem xét cả nội dung trước hoặc sau thời kỳ trên nếu thấy cần thiết.

Kết luận cho biết, trong thời kỳ thanh tra, MB Nam Định cơ bản hoàn thành các chỉ tiêu tăng trưởng về nguồn vốn và dư nợ tín dụng; cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật và Ngân hàng Nhà nước.

Tuy nhiên, cơ quan thanh tra đồng thời chỉ ra hoạt động cấp tín dụng tại MB Nam Định còn tồn tại ở hàng loạt khâu.

Tồn tại được ghi nhận liên quan đến nguyên tắc vay vốn; công tác thẩm định và xét duyệt cho vay; hồ sơ vay vốn; xác định thời hạn cho vay; kiểm tra, giám sát vốn vay và tài sản bảo đảm.

Công tác xử lý, thu hồi nợ xấu và nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro tín dụng tại chi nhánh cũng còn tồn tại. Đáng chú ý, cơ quan thanh tra nêu tình trạng chưa lưu phương án xử lý, thu hồi đối với một số khoản cấp tín dụng có vấn đề.

Thêm vào đó, việc chấp hành các quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố còn tồn tại về nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng.

Từ kết quả thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 7 yêu cầu MB Nam Định thực hiện tổng cộng 8 kiến nghị để khắc phục những tồn tại, hạn chế đã được chỉ ra, qua đó bảo đảm hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng quy định pháp luật.

Thông báo được ban hành ngày 9.7.2026. Văn bản không công bố cụ thể tên khách hàng, giá trị các khoản cấp tín dụng có vấn đề, số tiền liên quan hay quyết định xử phạt hành chính đối với MB Nam Định.